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年収から社会保険料と税金を計算するツール（2025年度簡易版）
このページでは、年収から社会保険料と税金（所得税・住民税）を簡易計算できるシミュレーターと、主要年収ラインの早見表を提供します。
対象は「給与収入が中心の方」で、計算は学習用の概算です（本来は標準報酬月額・各自治体の条例等で決まります）。
住民税は単身・給与のみの一般例で、年収110万円までは所得割が非課税の目安として表示します（均等割は自治体ごとに異なるため表では0円扱い）。
また、早見表の「手取り（被扶養）」は年収130万円未満のみを表示し、130万円以上は対象外（—）としています。
- 年収・年齢を入力して「計算する」→ 年間／月平均／会社負担の概算が出ます（学習用）。
- 早見表は 110／123／130／160／200万円、以降は50万円刻みで1000万円までを自動計算。110万円の行は住民税（所得割）を0円表示。
- 「手取り（被扶養）」は130万円未満かつ社保加入要件に該当しないケースの参考値。130万円以上は—（対象外）。
計算の前提（固定）
- 給与所得控除：65万円／所得税の基礎控除：58万円／住民税の基礎控除：43万円
- 社会保険（本人負担の目安）：健康保険9.98%（4.99%）、厚生年金18.3%（9.15%）、介護保険1.59%（40〜64歳）、雇用保険（労働者）0.55% を便宜上「年収×率」で概算（実務は標準報酬月額で計算）
- 住民税は所得割（10%）のみを表示、均等割は0円扱い（自治体差が大きいため）。110万円の行は一般例の非課税判定で0円表示。
重要：住民税の非課税・課税の基準は自治体によって異なります。必ずお住まいの自治体の公式情報で最新の基準をご確認ください。控除・手当・加入先料率により実額は変わります。
年収から社会保険料と税金を計算するツール（2025年度簡易版）
結果（年間・月平均・会社負担）
※このツールは学習用の簡易計算です。社会保険は本来「標準報酬月額」で計算しますが、ここでは便宜上「年収×料率」で概算しています。
※住民税は所得割（10%）のみを計算し、均等割は0円として表示しています（＝非課税判定で0円になるケースを表現）。
※住民税の非課税・課税の基準は自治体によって異なります。必ずお住まいの自治体の公式情報で最新の基準をご確認ください。
※住民税は前年の所得に基づいて決定されるため、この結果に表示される住民税は「翌年度の金額」を想定しています。
※所得税・住民税は単身でその他の所得控除がない前提の近似です。各ご家庭の控除・手当・料率で実額は変わります。
年収ライン別 早見表
この早見表は下記の固定前提で計算しています。
・給与所得控除：65万円／所得税の基礎控除：58万円／住民税の基礎控除：43万円
・社会保険（加入時・本人負担の目安）：健康保険 9.98%、厚生年金 18.3%、介護保険 1.59%（40〜64歳のみ）、雇用保険（労働者）0.55% を年収に乗じて概算（本来は標準報酬で計算）
・住民税は「所得割（10%）」のみ計算し、均等割は 0 円としています。
・単身かつその他の所得控除がない学習用の目安です。実際の金額はご家庭の控除・自治体の基準・加入先の料率で変わります。
・住民税の非課税・課税の基準は自治体によって異なります。必ずお住まいの自治体の公式情報で最新の基準をご確認ください。
年収ライン別 早見表（固定前提・入力不要）
| 年収（万円） | 所得税（概算） | 住民税（所得割のみ） | 社会保険料（加入時・本人） | 手取り（被扶養） | 手取り（加入） |
|---|
この早見表は下記の固定前提で計算しています。
・給与所得控除：65万円／所得税の基礎控除：58万円／住民税の基礎控除：43万円
・社会保険（加入時・本人負担の目安）：健康保険 9.98%、厚生年金 18.3%、介護保険 1.59%（40〜64歳を想定）、雇用保険（労働者）0.55% を年収に乗じて概算（本来は標準報酬で計算）
・住民税は「所得割（10%）」のみ計算し、均等割は 0 円として表示しています。年収110万円の行は、単身・給与のみの一般例における非課税判定により0円表示です。
・税額は単身でその他の所得控除がない前提の学習用目安です。ご家庭の控除・加入先の料率で実額は変わります。
・住民税の非課税・課税の基準は自治体によって異なります。必ずお住まいの自治体の公式情報で最新の基準をご確認ください。
・「手取り（被扶養）」は年収130万円未満かつ（今後の拡大が進む）週20時間等の加入要件に該当しない場合の参考値です。130万円以上の行は—（対象外）としています。
